以收取养老预订金方式向2392人吸收资金1.94亿元 咸宁一起养老诈骗案10名被告人获刑

　　本报讯 近日，湖北省咸宁市咸安区人民法院依法对谢某泽、黄某初等10人集资诈骗、非法吸收公众存款一案，作出一审判决。

　　法院经审理查明，2015年10月至2020年7月，被告人谢某泽伙同被告人吴某及其他人员共同出资，成立咸宁某养老有限公司，在咸宁、武汉、孝感、岳阳等地设立营销点或分公司，聘请或邀约被告人黄某初、李某寿等人担任营销点或分公司的营销负责人等职务。在未经有关机关批准的情况下，该公司以养老服务消费优惠和分期返利为幌子，向社会老年群体发展会员，收取养老预订金，以此方式变相吸收资金。非法吸收的大部分资金未用于生产经营活动，且养老业务收益难以覆盖资金使用成本，仅靠借新还旧维持运转。

　　经审计，共向2392人吸收资金1.94亿元，至案发时，尚有1499人9900万元未还。

　　法院审理后认为，被告人谢某泽以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额巨大，构成集资诈骗罪。被告人吴某、黄某初、李某寿等人均构成非法吸收公众存款罪。

　　综合各被告人的犯罪事实、情节、认罪态度及社会危害程度，法院判处被告人谢某泽有期徒刑十五年，并处罚金100万元，连同另案已作判决，决定执行有期徒刑十八年，并处罚金130万元。吴某、黄某初等8名被告人，主动退出全部或部分违法所得，可酌情从轻处罚，分别判处三年六个月至一年不等的有期徒刑，并处罚金；犯罪情节较轻的被告人李某寿被免予刑事处罚。

　　同时，法院责令被告人退赔被害人经济损失，追缴被告人违法所得，发还被害人；对使用吸收资金支付的超过未归还本金金额的利息予以追缴，对公安机关查封的被告人用涉案资金购买的财物予以追缴，均发还被害人。